اسأل لماذا، واحصل على السبب
"لماذا انخفض الربح؟" تقارن مايا الفترتين، وتسمّي البنود الأكثر تغيّرًا وما الذي حرّكها — الوقود، أو زيادة سعر، أو عميل بطيء في السداد.
التقارير المالية
التقارير التي يحتاجها صاحب العمل، بلغة بسيطة
الربح والنقد ومن يدين لك وما تدين به — محدّثة أثناء عمل فريقك، تشرحها مايا عندما يتغيّر رقم، وجاهزة للمشاركة مع محاسبك بنقرة واحدة.
لوحة الشركة النموذجية: الربح وتوقع النقد والمستحق لك. مابل ستريت هوم آند كيتشن · كولومبوس، أوهايو · 14 موظفًا · جملة وتجزئة. شركة تجريبية: شركة خيالية بأرقام مختلقة، لترى كيف تعمل التقارير.
جرّب التقارير على شركة نموذجية
اختر تقريرًا وفترة وعملة. انقر على سطر عليه ↗ لترى المستندات خلفه، أو اسأل مايا لماذا يبدو الرقم هكذا.
الأرباح والخسائر
هل ربحنا في هذه الفترة، وأين ذهب المال؟
| الأرباح والخسائر | المبلغ | ٪ من المبيعات |
|---|---|---|
| 39,836 US$ | 100.0% | |
| تكلفة البضاعة المباعة | -27,885 US$ | -70.0% |
| إجمالي الربح | 11,951 US$ | 30.0% |
| الرواتب والأجور | -3,984 US$ | -10.0% |
| الإيجار والمرافق | -1,410 US$ | -3.5% |
| -1,131 US$ | -2.8% | |
| التسويق | -443 US$ | -1.1% |
| مصروفات أخرى | -500 US$ | -1.3% |
| الربح التشغيلي | 4,483 US$ | 11.3% |
| الفوائد | -311 US$ | -0.8% |
| الربح قبل الضريبة | 4,172 US$ | 10.5% |
الأسطر المعلَّمة بـ ↗ تفتح المستندات التي خلفها.
الميزانية العمومية
ماذا نملك، وماذا ندين، وما الذي يبقى للمالك؟
| الميزانية العمومية | المبلغ |
|---|---|
| ما تملكه | |
| النقد والبنك | 19,262 US$ |
| 25,574 US$ | |
| المخزون | 35,082 US$ |
| الشاحنات والمعدات | 21,721 US$ |
| إجمالي ما تملكه | 101,639 US$ |
| ما تدين به | |
| المستحق للموردين | 16,230 US$ |
| ضريبة القيمة المضافة والضرائب المستحقة | 1,754 US$ |
| قرض بنكي | 12,295 US$ |
| إجمالي ما تدين به | 30,279 US$ |
| حقوق المالك | 71,361 US$ |
| إجمالي الالتزامات وحقوق المالك | 101,640 US$ |
الأسطر المعلَّمة بـ ↗ تفتح المستندات التي خلفها.
التدفق النقدي
كان الربح جيدًا — فلماذا لم يرتفع رصيد البنك بالقدر نفسه؟
| التدفق النقدي | المبلغ |
|---|---|
| الربح قبل الضريبة | 4,172 US$ |
| إضافة الاستهلاك | 361 US$ |
| -1,525 US$ | |
| مخزون أكثر على الرفوف | -984 US$ |
| دفع الموردين متأخرًا قليلًا | 779 US$ |
| النقد من التشغيل اليومي | 2,803 US$ |
| معدات جديدة | -1,230 US$ |
| سداد القرض | -492 US$ |
| التغيّر في النقد | 1,081 US$ |
الأسطر المعلَّمة بـ ↗ تفتح المستندات التي خلفها.
المستحق لك
من يدين لنا بالمال، وكم تأخر؟
| المستحق لك | المبلغ |
|---|---|
| لم يحن موعده | 15,082 US$ |
| 5,656 US$ | |
| 2,803 US$ | |
| 1,213 US$ | |
| 820 US$ | |
| إجمالي المستحق لك | 25,574 US$ |
الأسطر المعلَّمة بـ ↗ تفتح المستندات التي خلفها.
ما تدين به
أي الفواتير مستحقة، وهل هناك ما تأخر؟
| ما تدين به | المبلغ |
|---|---|
| لم يحن موعده | 10,820 US$ |
| 3,361 US$ | |
| 1,525 US$ | |
| 525 US$ | |
| إجمالي ما تدين به | 16,231 US$ |
الأسطر المعلَّمة بـ ↗ تفتح المستندات التي خلفها.
الموازنة مقابل الفعلي
هل نسير وفق الخطة — وأي البنود خرجت عنها؟
| الموازنة مقابل الفعلي | الموازنة | الفعلي | الفرق |
|---|---|---|---|
| المبيعات | 40,984 US$ | 39,836 US$ | -1,148 US$ |
| تكلفة البضاعة المباعة | -28,279 US$ | -27,885 US$ | 393 US$ |
| الرواتب والأجور | -3,852 US$ | -3,984 US$ | -131 US$ |
| الإيجار والمرافق | -1,410 US$ | -1,410 US$ | 0 US$ |
| -984 US$ | -1,131 US$ | -148 US$ | |
| التسويق | -656 US$ | -443 US$ | 213 US$ |
| مصروفات أخرى | -492 US$ | -500 US$ | -8 US$ |
| الربح التشغيلي | 5,311 US$ | 4,483 US$ | -829 US$ |
الأسطر المعلَّمة بـ ↗ تفتح المستندات التي خلفها.
ملخص ضريبة القيمة المضافة
كم ندين بضريبة القيمة المضافة عن الفترة، ومن أي مبيعات ومشتريات؟
| ملخص ضريبة القيمة المضافة | القيمة | الضريبة |
|---|---|---|
| 34,426 US$ | 5,164 US$ | |
| مبيعات بنسبة صفر ومعفاة | 5,410 US$ | 0 US$ |
| 22,730 US$ | -3,410 US$ | |
| الضريبة المستحقة | 1,754 US$ |
الأسطر المعلَّمة بـ ↗ تفتح المستندات التي خلفها.
ميزان المراجعةلمحاسبك
هل يساوي المدين الدائن، حسابًا بحساب، قبل إعداد القوائم؟
| ميزان المراجعة | مدين | دائن |
|---|---|---|
| النقد والبنك | 19,262 US$ | |
| الذمم المدينة | 25,574 US$ | |
| المخزون | 35,082 US$ | |
| الشاحنات والمعدات | 21,721 US$ | |
| الذمم الدائنة | 16,230 US$ | |
| ضريبة القيمة المضافة المستحقة | 1,754 US$ | |
| قرض بنكي | 12,295 US$ | |
| حقوق المالك (افتتاحي) | 67,189 US$ | |
| المبيعات | 39,836 US$ | |
| تكلفة البضاعة المباعة | 27,885 US$ | |
| المصروفات التشغيلية | 7,467 US$ | |
| مصروف الفوائد | 311 US$ | |
| الإجمالي | 137,302 US$ | 137,304 US$ |
النسب المالية
ما مدى صحة العمل مقارنة بالفترة السابقة؟
| النسب المالية | هذه الفترة | الفترة السابقة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 30.0% | 29.2% |
| هامش صافي الربح | 10.5% | 9.6% |
| نسبة السيولة السريعة | 2.5× | 2.2× |
| أيام التحصيل | 19 يومًا | 17 يومًا |
| أيام السداد للموردين | 17 يومًا | 21 يومًا |
| أيام المخزون | 38 يومًا | 35 يومًا |
| الديون إلى حقوق الملكية | 0.17× | 0.19× |
توقع النقدتوقّع
هل سيكفينا النقد خلال الأسابيع الـ13 القادمة؟
| توقع النقد | المبلغ |
|---|---|
| النقد اليوم | 19,262 US$ |
| 113,934 US$ | |
| المتوقع خروجه: موردون ورواتب وفواتير | -108,607 US$ |
| النقد المرجّح بعد 13 أسبوعًا | 24,589 US$ |
| أدنى نقطة (الأسبوع 7) | 5,000 US$ |
الأسطر المعلَّمة بـ ↗ تفتح المستندات التي خلفها.
خطر تأخر السدادتوقّع
أي العملاء يُرجّح أن يتأخروا في السداد، وبكم؟
| خطر تأخر السداد | المبلغ المفتوح | أيام التأخير المرجّحة | احتمال التأخر |
|---|---|---|---|
| 3,377 US$ | 21 يومًا | 64% | |
| كريم للجملة | 2,344 US$ | 9 أيام | 38% |
| 1,623 US$ | 34 يومًا | 71% | |
| بادما لأدوات المطبخ | 1,262 US$ | 4 أيام | 18% |
| نودي للتجارة | 754 US$ | 0 يوم | 7% |
الأسطر المعلَّمة بـ ↗ تفتح المستندات التي خلفها.
تُحوَّل العملات بأسعار توضيحية ثابتة، وليست أسعار صرف حيّة.
تقارير تشرح نفسها
بجانب كل تقرير مايا. تقرأ الأرقام نفسها التي تراها وتجيب بلغة بسيطة.
كل رقم يفتح مستنداته
انقر أي سطر لترى الفواتير والمشتريات وحركات البنك خلفه، ثم افتح المستند الأصلي — صورة الفاتورة، أو إشعار التسليم الموقّع.
لغة بسيطة للمالك، وتفاصيل كاملة للمحاسب
يرى المالك "المستحق لك" و"ما تدين به". وينتقل المحاسب إلى رموز الحسابات وميزان المراجعة ودفتر الأستاذ، من الدفاتر نفسها.
محدّثة دائمًا
لا تشغيل للتقارير ولا جداول لتحديثها. التقارير تقرأ الدفاتر كما هي الآن.
القيود تُسجَّل أثناء عملك
فاتورة أُرسلت، فاتورة شراء اعتُمدت، رواتب أُكّدت — كل منها يُسجَّل لحظة حدوثه، فربح هذا الصباح يشمل مبيعات الأمس.
مطابقة البنك كل يوم
يطابق وكيل مسك الدفاتر حركات البنك مع الفواتير يوميًا، فيتفق النقد و"المستحق لك" مع البنك، لا مع تسوية الشهر الماضي.
نهاية شهر بلا ازدحام
لأن العمل يُنجز يوميًا، يصبح إقفال الشهر مراجعة. بعد نشره تُثبَّت تقارير الشهر، وأي تغيير لاحق يظهر كتصحيح واضح.
حسب القسم أو المشروع أو مركز التكلفة
يمكن حصر الأرباح والخسائر والميزانية والتدفق النقدي وميزان المراجعة في قسم أو مشروع أو مركز تكلفة واحد — التقرير نفسه، للجزء الذي تنظر إليه من أعمالك.
شاركها مع محاسبك
يحصل محاسبك على التفاصيل التي يحتاجها دون أن يطلب منك جدولًا.
تصدير إلى PDF وExcel
نزّل أي تقرير كملف PDF منسّق للبنك أو مجلس الإدارة، أو كملف Excel بكل الأسطر ليعمل عليه محاسبك.
ادعُ محاسبك
امنح محاسبك دخولًا خاصًا للاطلاع على الدفاتر فقط، أو دعه يُعدّ التسويات لتعتمدها أنت.
حزمة شهرية في موعدها
أرسل الأرباح والخسائر والميزانية العمومية والتدفق النقدي إلى من تختار في أول يوم عمل من كل شهر، بالبريد أو كرابط في واتساب.
توقعات بعلامة واضحة
التقارير المستقبلية معلَّمة كتوقعات. التوقعات تقديرات — تُعرض كنطاقات، مع أسبابها.
توقع النقد
ثلاثة عشر أسبوعًا للأمام، من الفواتير المستحقة لك والفواتير التي ستدفعها والرواتب وطريقة سداد عملائك فعلًا — مع التنبيه المبكر للأسابيع الضيقة.
خطر تأخر السداد
أي الفواتير المفتوحة يُرجّح أن تُدفع متأخرة، وبكم يومًا تقريبًا، لتتابع العملاء الصحيحين أولًا بدل الجميع دفعة واحدة.
صريحة بشأن الدقة
يعرض كل توقع مدى قربه من الواقع في عملك. وإن كان السجل قليلًا يقول ذلك ويعتمد قواعد بسيطة حتى يكفي.
يستخدم العارض شركة نموذجية خيالية بأرقام توضيحية — ليست عميلًا وليست بيانات حيّة. التوقعات تقديرات. التقارير المتاحة تعتمد على باقتك؛ نؤكدها في العرض التوضيحي.
إيرادات مسوّاة حسب القناة
الكاونتر والمتجر الإلكتروني والأسواق وتطبيقات التوصيل تدفع لك بعد خصم الرسوم والمردودات. DeepERP يطابق كل تحويل مع الطلبات خلفه ويسرد ما لا يتطابق.
القنوات والتحويلات
كل قناة بيع مصدر — جهاز نقاط بيع، سوق، تطبيق توصيل، مزود دفع. تُستورد التحويلات أو تُقرأ من البنك وتُطابَق مع الطلبات التي تسوّيها.
الاستثناءات، مسرودة
تحويل ناقص، مردود خُصم مرتين، طلب بلا تحويل — كل منها يصبح استثناءً بمستنداته واقتراح معالجة توافق عليه.
اعتماد الشهر
مفتوح، مُراجَع، معتمد. بعد اعتماد الشهر تثبت أرقامه؛ وإعادة فتحه خطوة ظاهرة ومسجّلة.
- استيراد المبيعات من كل قناة
- مطابقة التحويلات مع الطلبات والرسوم والمردودات
- اقتراح الاستثناءات مع مستنداتها
- تراجع وتعتمد الشهر
تعمل مطابقة البنك بالطريقة نفسها لكل حساب: أسطر تُطابَق يوميًا مع سبب كل مطابقة، وقواعد يمكنك قراءتها، ولا يصلك إلا ما لم يُصنَّف.
أحضر أرقام الشهر الماضي إلى عرض توضيحي
شارك كشف حساب بنكي وبعض الفواتير. سنعرض عليك التقارير التي سيراها عملك، وكيف تشرحها مايا.