إعدادك الأولي
- خدمات الأعضاء والمرافق
- مستلزمات الفروع
DeepERP لقطاع
بنك مجتمعي / اتحاد ائتماني
المكتب الخلفي حول النظام المصرفي الأساسي: دفتر أستاذ عام يغذيه الملخص اليومي من النظام الأساسي، وإقفال شهري مع مطابقة النظام الأساسي بدفتر الأستاذ، وفواتير الموردين برقابة مزدوجة، والعناية الواجبة بالموردين، والفروع وأجهزة الصراف الآلي وأصول تقنية المعلومات، والمدفوعات المقدمة والمستحقات، والموازنات وحزمة مجلس الإدارة.
سير العمل لنشاطك
- الإقفال الشهري مع مطابقة النظام الأساسي بدفتر الأستاذ
- اعتماد فواتير الموردين برقابة مزدوجة
- تسجيل الموردين والعناية الواجبة
- رسملة الأصول الثابتة
- الموازنة مقابل الفعلي
- حزمة تقارير مجلس الإدارة
عمل منظم حسب مسؤوليات الفريق
- المدير المالي / مدير المالية
- المراقب المالي
- محاسب دفتر الأستاذ للنظام الأساسي
- أخصائي الحسابات الدائنة
- مدير الفرع
- مدير المرافق وأصول تقنية المعلومات
- المدقق الداخلي
- مسؤول الامتثال / مكافحة غسل الأموال
- مطّلع من مجلس الإدارة
تتم مراجعة إعداد القطاع قبل تطبيقه. تعتمد الأدوات المتاحة على باقتك وصلاحيات كل شخص. يحتفظ فريقك بالموافقة على الإجراءات الحساسة.
سير العمل لنشاطك
الإقفال الشهري مع مطابقة النظام الأساسي بدفتر الأستاذ
استيراد الملخصات اليومية من النظام الأساسي، وتصفية الحسابات المعلّقة وحسابات المقاصة، ومطابقة دفاتر القروض والحصص الفرعية بدفتر الأستاذ، وترحيل المستحقات وإطفاء المدفوعات المقدمة والإهلاك، ثم اعتماد الإقفال وقفله.
- استيراد ملخص دفتر الأستاذ من النظام الأساسي كل يوم عمل
- مراجعة الحسابات المعلّقة وحسابات المقاصة وربط الرموز غير المربوطة
- مطابقة دفاتر القروض والحصص الفرعية بحسابات المراقبة في دفتر الأستاذ
- ترحيل المستحقات وإطفاء المدفوعات المقدمة والإهلاك
- مراجعة قائمة الإقفال واعتمادها
- قفل الفترة
اعتماد فواتير الموردين برقابة مزدوجة
تُطابق فواتير الموردين مع العقد أو الطلب؛ ابتداءً من مبلغ الرقابة المزدوجة يعتمدها شخصان مختلفان؛ ودورات الدفع تتطلب دائمًا رمز التحقق الإضافي.
- تسجيل فاتورة المورد ومطابقتها مع العقد أو الطلب
- الاعتماد الأول
- اعتماد ثانٍ مستقل
- اعتماد دورة الدفع برمز التحقق الإضافي
تسجيل الموردين والعناية الواجبة
طلب مورد جديد، والتحقق منه (الملكية، وفحص العقوبات، والوضع المالي، وأمن المعلومات للموردين المهمين)، والتعاقد، وإضافته إلى السجل الأساسي مع التحقق من بياناته المصرفية باتصال عكسي؛ ومراجعة الموردين المهمين كل عام.
- طلب مورد جديد من صاحب النشاط
- إتمام العناية الواجبة وتقييم المخاطر
- عقد محفوظ يتضمن مستويات الخدمة وحق التدقيق وشروط الخروج
- إضافة المورد إلى السجل الأساسي والتحقق من بياناته المصرفية باتصال عكسي
- مراجعة الموردين المهمين كل عام
رسملة الأصول الثابتة
اعتماد مشتريات الفروع وأجهزة الصراف الآلي وتقنية المعلومات واستلامها ووسمها، ورسملتها ابتداءً من مبلغ الرسملة الذي يحدده المجلس (وما دونه مصروف)، وإهلاكها شهريًا.
- اعتماد الشراء
- استلام الأصل ووسمه في الفرع
- الرسملة أو الصرف وفق سياسة الرسملة
- اعتماد دورة الإهلاك الشهرية
الموازنة مقابل الفعلي
تحميل الموازنة السنوية حسب الفرع ومركز التكلفة، واعتمادها من المجلس، وشرح فروقات كل شهر من مديري الفروع.
- تحميل الموازنة السنوية حسب الفرع ومركز التكلفة
- اعتماد المجلس للموازنة
- شرح الفروقات الشهرية من مديري الفروع
حزمة تقارير مجلس الإدارة
إعداد القوائم المالية والموازنة مقابل الفعلي ونتائج الفروع والأرقام الرئيسية كل شهر، ومراجعتها من المدير المالي، وعرضها على المجلس ولجنة الإشراف.
- إعداد حزمة المجلس من الشهر المقفل
- مراجعة المدير المالي
- العرض على المجلس ولجنة الإشراف
نطاق العمل للمراجعة مع فريقك
- DeepERP هو نظام المكتب الخلفي حول النظام المصرفي الأساسي: القروض والحصص والودائع والفوائد وحسابات الأعضاء تبقى في النظام الأساسي، الذي يرسل ملخص دفتر الأستاذ اليومي إلى DeepERP.
- رموز النظام الأساسي التي لم تُربط بعد تُرحّل إلى الحساب المعلّق وتُدرج في الدفعة؛ ويُصفّى رصيد الحساب المعلّق في نهاية كل شهر.
- ابتداءً من مبلغ الرقابة المزدوجة تحتاج فاتورة المورد إلى اعتمادين؛ وتُعتمد دورات الدفع دائمًا برمز التحقق الإضافي.
شاهد هذا القطاع في DeepERP
أخبرنا كيف يعمل نشاطك. سنستعرض سير العمل المناسب ونؤكد ما يشمله قبل اختيار إعدادك.